Pora na prawdziwą rewolucję w zakresie niskokosztowego inwestowania w Polsce. Rozpoczynamy ją wspólnie ze słowackim robo-doradcą Finax.

Tworząc „Klan Finansowych Ninja” miałem nadzieję, że ta społeczność będzie także grupą konsumencką zdolną wywalczać sobie świetne oferty finansowe. Tak właśnie się stało! Dzisiaj śmiało ogłaszam prawdziwą rewolucję na rynku niskokosztowego inwestowania w Polsce – naszą wspólną, bezterminową promocję z robo-doradcą Finax, który na stałe obniżył o połowę opłaty za swoją usługę dla wszystkich uczestników #KFN. A pozostałym Czytelnikom bloga – oferuje stałe zniesienie prowizji za niskie wpłaty.

Nawet, jeśli nie jesteście jeszcze w #KFN, to warto dokładnie przeczytać cały ten artykuł, bo Finax to usługa pozwalająca bardzo łatwo inwestować poprzez ETF-y odzwierciedlające kondycję światowych rynków akcji i obligacji. Jest przy tym w pełni dostosowana do obsługi inwestorów z Polski: ma polski interfejs, polskojęzyczne wsparcie klientów, przyjmuje przelewy w polskich złotych (które następnie wymienia na EUR po bardzo uczciwych kursach = cena spot +/- 0,005 PLN), oraz będzie udostępniać gotowe dane do polskich PIT-ów związanych z rozliczaniem zysków kapitałowych (nad tym jeszcze pracujemy).

Samo inwestowanie odbywa się w pełni automatycznie. Klient raz określa swoją strategię inwestycyjną wybierając jedną z proponowanych struktur portfela inwestycyjnego (np. 80% akcji i 20% obligacji), a Finax później już w pełni automatycznie kupuje konkretne ETF-y, które pozwalają realizować tę strategię inwestycyjną z uwzględnieniem całego świata. Struktura portfela i bieżące wyniki inwestycyjne transparentnie widoczne są w panelu użytkownika (ale wręcz odradzam zbyt częste zaglądanie do wyników, bo takie podglądanie wcale nie zmienia stopy zwrotu na plus). Jeśli, ze względu np. na drożejące akcje, struktura portfela nadmiernie odchyli się od zakładanych pierwotnie proporcji, to automatycznie przeprowadzony zostanie tzw. rebalancing. Część drogich ETF-ów akcyjnych zostanie sprzedanych i dokupione zostaną ETF-y obligacyjne, aby portfel powrócił do stanu np. 80:20 zachowując zbliżony poziom ryzyka / zmienności. Oczywiście może tez być na odwrót – jak w marcu 2020 r. gdy po spadkach cen akcji rebalancing powodował sprzedaż obligacji i dokupienie tanich akcji.

Finax chwali się, że zastosowany przez nich autorski mechanizm rebalancingu pomaga podwyższyć stopę zwrotu z portfela o 0,41 punktu procentowego średniorocznie. Początkowo nie bardzo w to wierzyłem i dlatego zaproponowałem Finax weryfikację skuteczności ich algorytmu. Wspólnie z Jackiem Lempartem z bloga SystemTrader.pl jesteśmy jedynymi blogerami, którzy poznali algorytm rebalancingu Finaxa , przetestowali go i potwierdzili jego efektywność w oparciu o historyczne dane za ostatnie 30 lat. Odbyło się to w ramach umowy o poufności zawartej z Finax, więc nie możemy ujawnić Wam jak dokładnie dokonywany jest rebalancing, ale dzielimy się dzisiaj szczegółowymi wynikami naszych testów.

Zapraszam do lektury!

Zobacz jak inwestować z robo-doradcą →